从扁鹊三兄弟的故事来聊聊基金的陪伴式售后服务

起因

起因是我们兄弟公司的总经理晚上群里发了这个文章

我们兄弟单位非常辛苦，据说一周要加25个陌生人微信，开展小组对抗赛，每天要求记笔记。当我们笔记本写到第10页的时候，兄弟单位的同事已经写到了第100页，让人叹为观止，不过他们所做到的成就也是我们难以企及的。所以我自己也要对这篇文章做一个笔记。

谈投资者教育

投资者教育是整个权益市场投资的一个重中之重，每一个投资者在开立正规银行和股票账户的时候，都会进行一个风险测评，这就是最初的一个投资者教育。

投教工作决定了整个市场的成熟程度。

如果没有投资者教育，那么更多人就不会了解到权益市场的风险，盲目涌入，从而造成不必要的损失。

如果没有投资者教育，那么更多人就不会了解到权益市场的作用，盲目只进行定期存款等待货币的贬值，放弃一些原本可以得到的收益。

所以投教工作太有必要了！对于工作人员来说，和受过教育的投资者进行交流会顺心很多，对投资者本身来说，投教本身也是一种学习理财的方式。

谈谈基金售后投教

文章把售后分为3类

第三种最刺激，也是最有效的，作为从业者，我们当然是希望客户可以把眼光放长一点，毕竟风物长宜放眼量，但是并不是所有人都能接受，我所能做到的也就是道歉，给客户送点西瓜，帮客户分析分析调点基金的仓位，让配置更加均衡不至于在板块轮动当中遭受打击。

陪伴式售后服务

1. 协助投资者认识自己

   让投资者了解到自己的能力边界，了解到自己的风险偏好，行为偏差和情绪控制手段，根据不同的行为特征匹配不一样的产品类型和组合，让理财成为生活的点缀而不要成为全部。

2. 协助投资者认识市场

   就是要让投资者有进有退，理解市场的风险、躁动、信号与温度，不要一味地说“价值投资、长期持有，相信国运”，而要敬畏市场，独立思考，构建自己的投资体系

3. 协助投资者认识产品

   A股现在有8000多只基金，每月增发基金也有100只，对普通投资者来说，策略复杂，行业细分，逻辑不通用，选股的难度和选基的难度都大幅增加。

   协助投资者认识自己的产品，认识自己的基金经理、操作逻辑和策略，构建出自己赞同的策略，是非常重要的。如此即便是长期持有，也能更加坚定信念，不会因为短期的调整而放弃行业的长期增长红利。

差异化售后

总结一下就是：

1. 数据内容为王
2. 平台流量为王
3. 持续运营为王

所以做投教不能只局限于打电话，发微信，要扩展新媒体矩阵，那做投教的话，放在自己的博客实际上并没有什么效果，以后要拓展平台，比如说最近我很喜欢看的《小红书》，自带种草属性的UGC平台，非常适合快速种草，快速投教

参考

正文点我转自公众号巴蜀养基场